- Hedge Trading für CFD's, wieso?
- Wie sieht dein CFD-Hedging-Plan aus?
- Was macht Hedging durch CFD's beim Investieren so attraktiv?
- Was macht CFD's in brenzligen Situationen so essenziell?
- Wann sollte man im CFD Trading hedgen?
- Safe Haven Hedging
- Hedging einer einzelnen Aktionposition
- Paarweise kaufen
- Hedging / Markt-Hedging
- Willst du deine Investitionen schützen?
Hedge Trading für CFD's, wieso?
Mit CFDs schützen sich Händler vor Verlusten und Auswirkungen eines volatilen Marktes. Man öffnet Positionen, die die darauffolgende Position absichern und ein gutes Fundament bilden z.B. ein dem Markt entsprechendes und umfangreiches Aktienportfolio.
Zum Schutz vor potenziellen Gefahren, kannst du die gleiche Position m.H. von Differenzkontrakten für einen bestimmten Zeitraum verkaufen, anstatt dein wirkliches Vermögen bei einem Abwärtstrend oder Kursschwankung direkt zu liquidieren. Fällt der Kurs, kannst du diese Positionen anstatt deiner Bestände verkaufen. Auf diese Weise ist dein Aktienvermögen dank deiner CFD-Position effektiv und effizient geschützt.
HINWEIS: Leser müssen sich bei ihrem Anbieter erkundigen, ob Hedging erlaubt ist.
Wie sieht dein CFD-Hedging-Plan aus?
Unter Hedging (zu Deutsch: „Sicherungsgeschäft“) versteht man das strategische Eröffnen neuer Positionen, um bestehende Positionen gegen schwer vorhersehbare Marktentwicklungen abzusichern. Darüber hinaus kann Hedging das Risiko eines zu hohen Marktengagements in einer bestimmten Branche mindern. Falls du dein Handelsportfolio oder deine Strategie absichern möchtest, geben wir dir einige Hedging-Strategien für dein Handelsportfolio mit auf den Weg. Hedging ist eines der wichtigsten Anlageziele, gerade wenn es um hohe Beträge in einer Aktienposition geht.
Was macht Hedging durch CFD's beim Investieren so attraktiv?
Die Hedging-Höhe hängt von deiner Risikobereitschaft und Vertrauen in dein Aktienportfolio oder Finanzprodukt ab. Hedging ist wie eine Versicherung: Es kann das Unvorhersehbare nicht verhindern aber zumindest mindern. Auf zahlreichen Handelsplattformen kannst du eine Devisenoption abschließen. Hierbei handelt es sich um eine Vereinbarung, die dir das Recht, aber nicht die Pflicht gibt, eine Währung zu einem bestimmten Preis (Ausübungspreis) an einem bestimmten Datum zu kaufen oder zu verkaufen. So etwas wie die Möglichkeit, zu einem bestimmten Kurs/Ausübungspreis zu kaufen/verkaufen, kann dich bereits vor Marktrisiken und ungünstigen Kursbewegungen in volatilen Märkten schützen. Darüber hinaus kann die Risikominderung bei Währungspaaren auch das Währungsrisiko auf dem Devisenmarkt verringern.
Eine steigende Marktvolatilität, hohe Inflationsraten und eine mögliche Rezession machten 2022 zu einer echten Herausforderung für makroökonomische Händler.
Was macht CFD's in brenzligen Situationen so essenziell?
Häufig investieren Menschen in Aktien, Währungen oder Rohstoffe mit Hoffnung auf eine hohe Rendite. Ist der Markt gerade in einer sehr ruhigen Phase oder gar in einer Bärenphase, schrecken viele zurück. In diesem Fall kann ein Investor darauf wetten, dass der Wert eines Vermögenswerts steigt oder – noch viel wichtiger – fällt.
Stell dir zum Beispiel vor, du besitzt ein Ölfass und wartest auf einen plötzlichen Preisanstieg. In dieser Situation solltest du zum Hedging zurückgreifen, um dich abzusichern.
CFD's Hebeln für ein minimiertes Investment-Risiko
Angesichts der aktuellen Marktlage sind Investitionen ein schwieriges Thema, doch das sog. Hebeln im CFD-Handel ermöglicht den Einstieg in höhere Positionsgrößen. Auf diese Weise können Investoren unabhängig von den Marktbedingungen Gewinne erzielen. Darüber hinaus können Investoren mit Hebeln große Positionen eröffnen, die sie sonst nicht finanziell hätten füllen können, auch wenn der Investor letztendlich für alle Verluste aufkommt.
Investoren können darauf wetten, dass der Wert eines Vermögenswerts steigt oder – viel wichtiger – fällt, was CFDs zu einem fantastischen Instrument für schwierige wirtschaftliche Situationen macht.
Kosteneffizienz und Steuervorteile
CFD-Händler zahlen keine Stempelsteuer, da sie den Vermögenswert nie wirklich besitzen. Dadurch lassen sich die Kosten noch weiter senken. Mit CFDs können Investoren ihr Geld auch unter schwierigen Marktbedingungen gut anlegen. CFD-Hedging mindert das Risiko, von großen Marktschwankungen negativ beeinflusst zu werden.
Wann sollte man im CFD Trading hedgen?
Im Folgenden haben wir einige wichtige Punkte für dich zusammengetragen, die dir signalisieren, ab wann man im CFD Trading hedged und wann nicht.
Du solltest deine Investitionen hedgen:
- Wenn der Aktienmarkt als Ganzes oder eine bestimmte Aktie, schlecht performed.
- Wenn der Markt zu deinen Gunsten performed, weitere Gewinne jedoch unwahrscheinlich sind und du aus deiner Position aussteigen solltest.
- Wenn der Markt stagniert und auf gute News nicht wirklich reagiert.
- Bei einem Bullenmarkt sollten Hedging-Strategien vermieden werden.
Safe Haven Hedging
Bei einem Haven Asset spricht man von einem Vermögenswert, der trotz Turbulenzen stabil performed. In Zeiten von Finanzmarktturbulenzen fließt das Kapital in sichere Anlagen, um sich vor Verlusten zu schützen und von riskanteren Anlagen abzulenken.
Die meisten sicheren Häfen weisen die folgenden Merkmale auf:
- Der Vermögenswert ist jederzeit für den Kauf oder Verkauf zugänglich, wenn er eine hohe Liquidität aufweist.
- Ein Produkt mit einem begrenzten Angebot behält seinen Wert in der Regel besser.
- Konstanter Kaufdruck: Der Vermögenswert muss eine bestimmte Menge an gesichertem Kaufdruck haben.
- Vermögenswerte, die sofort genutzt werden können, sind gefragter.
- Wertvolle Vermögenswerte verlieren im Laufe der Zeit nicht an Wert.
Um das Währungsrisiko beim Handel zu verringern, kannst du zum Beispiel normalerweise stabile Währungen wählen. Auch defensive Aktien können für dich von Vorteil sein. Bestimmte Unternehmen, die die Menschen mit dem versorgen, wie z. B. Gesundheitswesen, Biotechnologie und Konsumgüter, können trotz der Wirtschaftslage florieren.
Falls du mit dem US-Dollar handelst, kann Gold auch zur Absicherung des Währungsrisikos verwendet werden. Gold wird in US-Dollar gepreist und sein Wert ist an den USD gekoppelt. Ein stärkerer USD verhindert also, dass die Goldpreise aufgrund einer erhöhten Nachfrage steigen, während ein schwächerer USD die Goldpreise aufgrund eines erhöhten Angebots steigen lässt. Sinkt der Dollar also, kann mehr Gold erworben werden.
Darüber hinaus gelten Staatsanleihen (T-Bonds) die meiste Zeit des Jahres über als sichere Anlagen. Am Ende der Laufzeit erstattet der Staat dem Anleihegläubiger seine ursprüngliche Investition plus Zinsen zurück. Auf diese Weise erhältst du eine vollständige Rendite für deine Investition. Staatsanleihen, die weniger risikofreudige Investoren erwerben, sind dennoch anfällig für Zinsschwankungen, Inflation und die relative Stärke der Währung eines Landes, wenn auch in geringerem Maße als der Aktienmarkt.
Hedging einer einzelnen Aktionposition
Sobald eine Aktie oder der Markt beginnt, sich gegen dich zu bewegen, schützt CFD-Hedging deine Investition. Mithilfe von CFDs kannst du die benötigte Positionsgröße verdoppeln, um das Risiko eines fallenden Kurses zu mindern. Diese Methode wird daher von vielen Händlern genutzt. Und das ist sowohl einfach als auch schnell zu bewerkstelligen.
Mindere das Risiko einer einzelnen Aktie durch den Kauf eines CFDs
Angenommen, du kaufst einen Anteil von Virgin Galactic Airlines, und der weltweite Ölpreis steigt weiter. Das würde dazu führen, dass Aktien von Fluggesellschaften oft negativ auf solche Nachrichten reagieren, was den Kurs der Boeing-Aktien höchstwahrscheinlich senkt. Um dich zu schützen, kannst du die gleiche Menge an Differenzkontrakten (CFDs) verkaufen, wie du Aktien besitzt. Dabei musst du nur einen Bruchteil des aktuellen Marktpreises zahlen, um die Transaktion abzuschließen.
Zu berücksichtigende Szenarien
Ab diesem Zeitpunkt gibt es drei denkbare Szenarien. Das erste ist, dass der Kurs einer Virgin-Aktie steigt und nicht fällt. Wenn das der Fall ist, können die Aktien, die du bereits besitzt, dir helfen, dein Vermögen zu vermehren. Das bedeutet, dass du durch die CFD-Transaktion, die du durchgeführt hast, einen finanziellen Verlust erleiden wirst. Wenn der Kurs der Virgin-Aktien fällt, verlierst du mit den Aktien, die du besitzt, Geld, aber du kannst einen Teil dieses Verlustes wieder wettmachen, indem du aus der CFD Position aussteigst, wenn du das Gefühl hast, dass der Kurs seinen Tiefpunkt erreicht hat. Wenn der Kurs der Virgin-Aktien nur wenig schwankt, wirst du weder profitieren noch Geld verlieren.
Terminkontrakte
Eine weit verbreitete Möglichkeit, eine Aktienanlage zu schützen, ist ein Terminkontrakt. Ein Terminkontrakt ist eine Vereinbarung über den Tausch eines finanziellen Vermögenswerts zu einem zukünftigen Zeitpunkt und zu einem festgelegten Preis. Ein Hedger kann zum Beispiel ein Terminkontrakt nutzen, wenn sich die Preise auf dem Markt, an dem er interessiert ist, stark verändern. Mit diesem Kontrakt kannst du deine Position im Austausch gegen Bargeld schließen. Terminkontrakte werden in der Regel von Hedgern verwendet, um die Preisschwankungen eines Vermögenswerts zu vermeiden, da die Vertragsbedingungen von Anfang an festgelegt sind. Daher werden sich die Preise am Ende des Terminkontrakts nicht mehr ändern.
Den Preis eine Rohstoffes festschreiben
Ein Investor, der in Rohstoffe wie Gerste, Weizen, Zucker und sogar Kaffee investiert, kann einen Terminkontrakt nutzen, wenn er befürchtet, dass das Wetter oder Naturkatastrophen Angebot und Nachfrage nach diesen Rohstoffen beeinflussen könnten. Durch die sofortige Festschreibung des Preises schützt sich der Händler vor Verlustrisiken.
Paarweise kaufen
Betrachte „Paarhandel“ als weiteres CFD-Hedging. Dahinter steckt der Gedanke, dass sich die Aktienkurse von Unternehmen derselben Branche tendenziell in dieselbe Richtung bewegen. Läuft ein Technologieunternehmen in der Zukunft gut, werden es andere wahrscheinlich auch tun. Das funktioniert auch bei Währungspaaren, die sich ähneln, wie dem US-Dollar.
Dennoch ist diese Strategie nicht immer dazu gedacht, bereits getätigte Investitionen zu schützen.
Denk an die Gesundheitsbranche. In einem Paarhandel würdest du Aktien des erfolgreicheren Unternehmens kaufen und Aktien des weniger erfolgreichen Unternehmens verkaufen. Anstatt zu sinken, sollte der Kurs des besseren Unternehmens stärker steigen als der des schlechteren Unternehmens. Dabei muss mindestens einer den anderen Handel ausgleichen können. Es besteht die Gefahr, dass du mit beiden Geschäften gleichzeitig Geld verlierst oder gewinnst.
Hedging / Markt-Hedging
In Zeiten einer schlechten Wirtschaftslage, sollte man über eine gute Risikominimierung nachdenken. Händler A ist ein gutes Beispiel dafür, denn er besitzt Anteile von S&P 500-Unternehmen im Wert von 500.000 €. Obwohl man jede einzelne Aktie schützen könnte, ist das Leerverkaufen des Index mit einem CFD eine viel einfachere, schnellere und effektivere Möglichkeit, das gesamte Portfolio zu schützen.
Angesichts der Margin brauchst du nur einen kleinen Geldbetrag, um mit dem Handel dieses CFD-Indexes zu beginnen.
Ein Beispiel für Markt-Hedging
Zur Zeit der Finanzkrise im Jahr 2022 hätte ein Investor, der 300.000 € in verschiedene Aktien investiert hat, sein Vermögen vielleicht durch einen CFD-Short auf den FTSE 100 geschützt. Zum heutigen Schlusskurs des FTSE 100 von 7309,9 braucht der Investor mehr Geld und einen zusätzlichen Kontrakt, um etwaige Verluste auszugleichen. Mit der Short-Position auf den FTSE hat der Investor möglicherweise genug Geld verdient, um den Wertverlust seines Aktienportfolios auszugleichen. Es geht darum, das aktuelle Vermögen zu schützen – komme was wolle – und nicht darum, mit Spekulationen Geld zu verdienen. Aus diesem Grund ist ein Puffer von ein paar tausend Dollar erforderlich. Falls du viele Bankaktien in deinem Portfolio hast und CFD’s nutzt, könntest du auch synthetische Branchenindizes wie den Bankensektorindex verwenden.
Diese Art von CFD-Hedging können Händler auch nutzen, um sich gegen Verluste anderer Art zu schützen. Genauer gesagt: Wenn du glaubst, dass der Markt steigen wird, kannst du Geld verdienen, indem du eine Long-Position in einem indexbasierten CFD eröffnest. So musst du dir keine Gedanken darüber machen, welche Aktien-CFDs (oder tatsächlichen Aktien) du kaufen sollst oder ob sich die Vermögenswerte in deinem Portfolio schlechter als der Markt entwickeln werden.
Willst du deine Investitionen schützen?
Viele Dinge beeinflussen den globalen Finanzmarkt und gutes Hedging ist schon fast zu einer Pflicht geworden. Jetzt ist der beste Zeitpunkt für einen CFD-Hedging-Plan.
